Protégez votre entreprise : l’importance de la due diligence pour sécuriser vos investissements

Dans un monde économique en constante évolution, les entreprises françaises et tout particulièrement les start-ups et PME, sont confrontées à des risques accrus lorsqu’elles cherchent à lever des fonds. Parmi ces risques, les tentatives d’escroquerie et les ingérences économiques occupent une place préoccupante. Face à ces menaces, la Direction Générale de la Sécurité Intérieure (DGSI) rappelle dans son Flash Ingérence économique #107 l’importance cruciale du processus de due diligence. Mais en quoi consiste cette pratique et comment peut-elle protéger votre activité ?

Qu’est-ce que la due diligence ?

La due diligence correspond à l’ensemble des vérifications effectuées avant de nouer un partenariat économique ou financier. Ce processus permet d’analyser les risques liés à un investisseur ou un partenaire. Il inclut, entre autres :

• L’évaluation de la situation financière du partenaire.

• La vérification de la conformité juridique.

• L’examen de la réputation de ses dirigeants et de ses activités passées.

Cette démarche préventive est essentielle pour détecter les acteurs malveillants se présentant comme des investisseurs fiables alors qu’ils cherchent à exploiter les besoins financiers des entreprises.

Des cas concrets d’escroqueries

Pour illustrer ces risques, la DGSI rapporte plusieurs exemples :

1. Un fonds d’investissement inexistant : Une start-up a été approchée par un soi-disant fonds étranger. Après des vérifications, il s’est avéré que ce fonds n’avait aucune existence légale et que l’adresse e-mail utilisée était répertoriée dans une base de données de fraudes.

2. Promesses non tenues : Un investisseur anonyme a promis un financement important à une start-up technologique, avant de reporter régulièrement les versements. En attendant cet argent, l’entreprise a été fragilisée financièrement, impactant ses projets et son développement.

3. Demande frauduleuse en cryptomonnaies : Lors d’une rencontre avec un représentant bancaire à l’étranger, une start-up s’est vue exiger une commission en cryptomonnaies pour finaliser un accord. Après investigation, ce mode opératoire s’est révélé être une escroquerie.

Les bonnes pratiques à adopter pour se protéger de ces situations
La DGSI préconise les mesures suivantes :

• Vérifiez systématiquement vos interlocuteurs : Recherchez leur existence légale, consultez leur site web et leurs réseaux sociaux. N’hésitez pas à vérifier l’honorabilité des dirigeants (sanctions ou condamnations antérieures).

• Faites appel à des experts : Sollicitez des cabinets d’audit ou d’avocats, ou utilisez les services de l’État, comme le réseau des DISSE ou la DGSI, pour effectuer des contrôles approfondis.

• Privilégiez les échanges formels : Favorisez les contacts par e-mail identifiable ou lors de rencontres officielles. Évitez les sollicitations via des messageries instantanées ou des réseaux sociaux.

• Appliquez vos procédures internes sans dérogation : Prenez le temps de valider chaque étape et sensibilisez vos collaborateurs aux risques d’escroqueries.

• Signalez toute tentative suspecte : En cas de doute, contactez la DGSI ([email protected]) et déposez plainte si nécessaire.

Pourquoi la due diligence est-elle indispensable ?

• Au-delà des risques financiers, un partenariat avec un investisseur malveillant peut :

• Nuire à la réputation de votre entreprise.

• Vous exposer à des sanctions légales si cet investisseur est impliqué dans des activités illicites.

• Mettre en péril la pérennité de votre activité.

Dans un contexte où les entreprises doivent jongler entre innovation et compétitivité, la due diligence s’impose comme un outil incontournable pour protéger leur croissance. Chez INIZIÀ, nous pensons que la prévention est un atout indispensable afin d’anticiper un maximum les dangers liés à votre activité : prenez le temps de vérifier, de questionner et surtout d’agir avec vigilance. Votre entreprise en sortira plus forte et mieux préparée face aux défis du monde économique actuel.

Ressources et contact

Pour en savoir plus sur les menaces actuelles et les mesures de protection, nous vous recommandons de lire le flash "L'importance du processus de due diligence" disponible en pièce jointe et sur le site de la DGSI.